Podcast

Při investování je třeba dodržovat základní investiční pravidla, aby vaše investice byla úspěšná. Investičních pravidel bychom mohli najít spousty, ale existují 4 klíčová pravidla. Ta vám pomohou skutečně svých cílů dosáhnout!

Jako táta dvou dětí (syn 11 let a dcera 8 let) často řeším, jak učit své děti pracovat s penězi a investicemi, aby si jich vážily, ale na druhou stranu se jimi nenechaly pohltit. Všichni totiž dobře víme, že peníze jsou dobrý sluha, ale velmi špatný pán. Otázkou zůstává, jak tuto zkušenost předat i vlastním dětem. A to nejlépe dříve, než si na to v dospělosti budou sami tvrdě přicházet pomocí vlastních a občas nevratných chyb. Téma Jak na investice pro děti často řeším i s našimi klienty.

Většinou se zabýváme tématem dědictví a efektivního transferu majetku na další generaci. Tento přenos velmi závisí na na tom, jak své děti na případné dědictví a práci s penězi dokážeme připravit už v raném věku. Na toto téma se nyní zaměříme.

Více na toto téma v článku: Investice pro děti

Jedno z témat, které často řeším s našimi klienty v rámci jejich finančního plánu, je DĚDICTVÍ a to především: „Jak připravit své děti na dědictví, aby jim to nezničilo život.“ Na první pohled se toto téma může zdát marginální a můžete si říci, že už to není váš problém, vždyť přeci: „Až tu jednou nebudu, majetek se mezi dědice rozdělí dle zákona a oni ať si s ním dělají, co chtějí.“ Ale takový pohled může být v řadě případů velmi sobecký!

V tomto díle rozebereme více to, jaké máte možnosti spojené s předáním majetku na další generaci – závěti, dědickou smlouvu a svěřenský fond. A podíváme se také na to, jak by měl vypadat váš dědický plán, aby vaše dědictví jednoho dne přinášelo radosti a ne starosti.

Investiční nemovitosti do portfolia budoucího i současného rentiéra neodmyslitelně patří. V dnešním díle se podíváme, proč tomu tak je a rozebereme si více možnosti, jak můžete do svého portfolia nemovitosti nakupovat.
Podíváme se tak více na:
1. Přímé nákupy nemovitostí
2. Nemovitostní fondy
3. Burzovně obchodované ETF investující do nemovitostních společností

Hostem podcastu je advokát Mgr. Jan Ambrož ze společnosti AB PARTNERS

Jaké otázky jsme probrali:

• Kdy je vhodnější firmu prodat a kdy se pokusit pro ni najít manažera, který by ji místo mě řídil?
• Když jsem se rozhodl svou firmu prodat, jak objektivně určit její cenu?
• Jak mám najít vhodného kupce?
• Jak bych měl svou firmu na její prodej připravit?
• Jak dlouho takový prodej od rozhodnutí prodat až do fáze, kdy je prodáno, trvá?
• Kolik mě bude prodej firmy stát?
• Dostanu peníze za prodej všechny hned, nebo je běžné, že mi je kupující vyplácí postupně?
• Jaká jsou s prodejem spojená rizika? Ručím za něco i potom, co je firma prodaná?

Za posledních 10 let neměli aktivní správci podílových fondů na růžích ustláno. V horizontu 10 let 90 % aktivních podílových fondů nepřekonalo ani svůj index. Nabízí se tedy otázka: “Kde je přidaná hodnota aktivního portfolio manažera, pokud nepřekoná ani průměrný vývoj celého trhu?” Častým argumentem portfolio manažerů bývá to, že jejich časy přichází v dobách zvýšené volatility na trzích. Těchto období jsme si v posledních 10 nebo 15 letech užili dost a přesto vidíme, že i na těchto dlouhých horizontech jejich fondy zaostávají za samotnými indexy. Pasivní ETF fondy mohou proto být velmi dobrou alternativou.

Více v článku Aktivní fond vs. ETF fond