Podcast

Čím více máme klientů, kteří jsou již dnes rentiéry, tím více si uvědomuji, že peníze nejsou to, co nás v životě udělá šťastnými. Většina rentiérů má ve skutečnosti větší majetek, než potřebuje pro svou nekonečnou rentu, protože i ve chvíli, kdy se stanou rentiéry, žijí své životy podobně jako dosud. Pokračují v normálním životě se skromností a pokorou, stejně jako žili dřív.

Jeden z našich klientů, který před časem prodal svou firmu a na osobním účtu se mu poprvé v životě objevily desítky milionů korun, mi řekl: „Jiří, já nechci, aby se na mě moji známí dívali jinak než dosud. Chci mít i dál možnost jít večer u nás v obci na fotbal a dát si tam s ostatními pivo a klobásu, aniž by si na mě někdo ukazoval prstem.“ A tak i dál jezdí svým starším autem a žije ve stejném domě, jako tomu bylo do teď. Přesto mu peníze z prodeje firmy zpříjemňují a zjednodušují život tím, že díky pravidelné rentě se dnes může věnovat jen věcem, které ho baví, a trávit svůj čas podle svého.

V dnešním díle bych se s Vámi rád podělil o to, jaké tři nejčastější a největší chyby dělají současní a budoucí rentiéři na své cestě k rentě. Věřím, že když se Vám podaří se jim vyhnout, bude ta Vaše cesta rovnější a bezpečnější.

Tesla i Bitcoin trhají své rekordy. Nemusí tomu tak být na dlouho, a proto jsme se dnes s naším analytikem Ing. Danem Majstorovićem podívali na jejich pozici v portfoliu dlouhodobého investora.

Také jsme vyhodnotili vývoj finančních trhů od začátku roku i v dlouhodobějším měřítku a ukázali jsme, jak sestavujeme portfolia našich klientů – dlouhodobých investorů.

Téma rentiérství je jedna z oblastí, na kterou se mě nejčastěji ptáte. Proto jsem tento díl věnoval právě tomu, jak se rentiérem stát. Probereme v něm následující témata:

• Kdo je to Afluent a jak vlastně žije.
• Jak investovat, když ještě nemám tolik peněz.
• Jak investovat, když už mám k dispozici desítky milionů Kč.
• Co změnil Covid a jak to reflektovat ve vašich investicích.
• Jaký je rozdíl mezi volatilitou a rizikem trvalé ztráty prostředků.

Časování trhu je jedním z hlavních důvodů, proč většina investorů vydělává méně než trh samotný. V dnešním díle se tak zaměřím na to, proč se to investorům děje a jak se časování trhu můžete pokud možno vyhnout.

Ukážeme si, že máme dvě klíčové věci, které nás jako investory mohou před negativními vlivy časování trhu ochránit. Jsou jimi:

1. Investiční vzdělání
2. Kvalitní investiční plán

Investice nejsou žádnou raketovou vědou a věřím, že každý investor může v dnešní době na finančních trzích uspět. Chce to jen trochu disciplíny, připravenosti na to, co vás s jistotou na vaší cestě k rentě potká, a ochoty se s tím poprat.

V tomto díle se zaměříme na dvě témata:

1. Proč ceny nemovitostí tak rostou a porostou tak i dál?
2. Je výhodnější nakoupit investiční nemovitost na úvěr, nebo raději za hotové?

Nejsem žádný nemovitostní fanatik, který by tvrdil, že nemovitosti jsou jediná bezpečná investice a měli byste investovat pouze do nich. Naopak! Myslím si, že nemovitosti jsou pro většinu investorů spíše podnikáním než klasickou pasivní investicí. Časová náročnost a podnikatelská rizika spojená s investicí do nemovitostí by měly být jedním z hlavních faktorů, které by měl investor před jejich nákupem dobře zvážit.

Další informace k tomuto tématu včetně konkrétních příkladů najdete v článku Proč ceny nemovitostí rostou a porostou i dál?

Ukážeme Vám bez zbytečné omáčky, jak si díky investicím zajistit pravidelnou nekonečnou rentu. Na webináři jsme se věnovali následujícím tématům:

• Jak současná „covidová“ situace změní svět investic a jak na ní jako investor reagovat.
• Ukážeme vám, jak bezpečně investovat a porazit inflaci.
• Naučíme vás, jak si sami můžete vytvořit vlastní rentiérské portfolio, které vás bude živit do konce života
• Dozvíte se, jak správně nakupovat investiční nemovitosti, aby vám nesly příjem přes 10 % p.a.

Webinář již proběhl a jeho záznam si můžete zakoupit zde.

Našimi pravidelní posluchači vědí, že neradi věštíme budoucnost. Důvodem není, že bychom nad budoucností nepřemýšleli. Naopak je to hlavní téma, které pravidelně řešíme například na našich investičních výborech. Naši analytici a portfolio manažeři – Ing. Daniel Majstorović a Ing. Martin Buršík, MBA – se jím zabývají denně, protože jako investiční poradci potřebujeme mít názor na to, co nám blízká budoucnost může přinést. Z toho vycházíme při práci s portfolii našich klientů a investorů.

Je důležité si uvědomit, že jediná jistota, kterou v životě máme, je ZMĚNA. A jediné, co můžeme s jistotou na finančních trzích předvídat, je to, co odpovídal Peter Lynch už na začátku 20. století všetečným novinářům na otázku, jak se budou vyvíjet trhy v dalších týdnech: “Trhy budou kolísat!”

Přesto, pojďme si trochu zavěštit :-)

S investicemi a ziskem z nich jsou neodmyslitelně spjaté daně. V tomto díle si rozebereme základní daňové povinnosti, které s investicemi souvisí a ukážeme si, jak správně postupovat při jejich výpočtu.

Ukážeme si:

• Co je to daňový test.
• Jak funguje hranice 100 tisíc ročně, pod kterou nemusím zisky danit.
• Jak se daní dividendy v ČR a jak v zahraničí.
• Jak spočítat daň ze zisku při prodeji cenných papírů a jak ji správně vypočítat.
• Jak daní zisky z prodeje cenných papírů zaměstnanec.

Často u našich nových klientů vídám podobné scénáře toho,  co v minulosti zažívali při nakupování svých investic. Bohužel často tyto scénáře vedou ke složitým, nepřehledným a mnohdy ztrátovým portfoliím. S jedním z takových portfolií přišel i můj poslední klient se 40 miliony v portfoliu.

V dnešním díle se podíváme blíže na to, proč je jednoduchost klíčovým prvkem pro úspěch každé investice a jak funguje pravidlo 4P v souvislosti s jednoduchostí v investicích.

Pravidlo 4P

• Přehlednost – na první pohled vidíte, jak na tom jste.
• 
Pochopitelnost – čemu rozumím, to řídím.
• 
Progres – možnost vylepšovat vaše portfolio.
• 
Performance – výkonnost.