Podcast

Každý rok vydáváme naší výroční zprávu kde shrnujeme co se v loňském roce podařilo a co máme v plánu pro rok následující. S překvapením zjišťuji že se z této zprávy stal jeden z nejstahovanějších a nejposlouchanějších dokumentů a tak tu pro Vás mám další z nich.

Co nás čeká v roce 2022 a co nás naučil rok 2021?
Zhodnotili jsme například:

✔️Jak se dařilo akciím v roce 2021.
✔️Co čekáme od akcií v roce 2022.
✔️Jak dopadly IPO v loňském roce.
✔️Proč je diverzifikace portfolia tak důležitá.
✔️Jak ovlivní rostoucí úrokové sazby prostředí v ČR.

Další informace o našich službách najdete na www.cimpel.cz

Je za námi další díl naší #moneytalskshow kde s Michalem každé první pondělí v měsíci s vámi probíráme vše co se světa investic aktuálně dotýká a diváky zajímá.

Tentokrát to bylo například:

✅ Jaká pozitiva a negativa nám přinesou vysoké úrokové sazby

✅ Co očekáváme od roku 2022

✅ Jak si vybrat správný fond pro investice

✅ Nemovitostní fondu v portfoliu dlouhodobého investora

a samozřejmě mnoho dalšího…

Podle čeho vybrat správně investiční platformu které svěříte své investice. Faktorů které musíte zvážit před finální volbou je více a překvapivě nejde jen o to jaké poplatky si platforma vezme.

Spolu s velkým majetkem přichází i velká zodpovědnost. Vše může rychle zkomplikovat pokud se rodina nedokáže mezi sebou na budoucím směřování shodnout a začnou vznikat rozpory a hádky. Nástrojem pro prevenci takových situací může být rodinná ústava, ve které jsou předem definovaná pravidla a hodnoty na kterých rodina stojí.

✔️Proč mít rodinnou ústavu
Posílí rodinná pouta a celistvost rodiny
Rodina lépe nadefinuje a pochopí společný zájem
Naučí rodinu kultivovaně vzájemně komunikovat
Vtáhne do dění i pasivní členy rodiny
Diskuze zlepší vzájemnou komunikaci

✔️Body rodinné ústavy
Definice rodiny – kdo vše je součástí rodiny (děti, partneři, sestřenice, další příbuzné …)
Postavení nepřímých členů rodiny
Formulace hodnot a vize rodiny
Rodina nebo firma – co má přednost v jaké situaci
Způsob zapojení členů rodiny do podnikání
Způsob podpory členů rodiny v oblastech vzdělávání, nemoci, těžkých životních situací …
Odměňování rodinných členů
Podmínky získání podílu ve firmě
Vlastnická strategie
Nástupnická strategie
Filantropická strategie

Za roky práce s majetnými rodinami jsem si všiml jedné věci. Většina z nich vyrostla z běžných, většinou chudých poměrů. Na začátku jejich cesty neměli nic a proto aby mohli začít budovat své podnikání, se většinou museli zadlužit. Jejich situace se ale v průběhu let měnila a spolu s ní se měnil i jejich přístup k majetku a penězům. V prvních letech, jsem se na jejich pohled na peníze díval s překvapením a moc jsem mu nerozuměl, postupně jsem ale začal chápat jak k němu došli a proč se na majetek a peníze dívají právě tak. Jak se jejich pohled na peníze změnil jsem se pokusil rozebrat v dnešním Vánočním dílu.

V tomto dílu jsem se nechal inspirovat jedním námětem našeho nového klienta k tomu, říci více o tom kdo jsme a jak pracujeme a proč svěřit své investice právě nám.

Rozebral jsem například:
☑️ Proč pracujeme jako rodinná firma a jaké to má výhody
☑️ Jaký je rozdíl mezi firmou našeho typu a MLM poradenskými firmami
☑️ Honorovaný vs. provizní poradce – kdy se hodí jaký přístup
☑️ Kdy se hodí procesně orientovaný poradce jako jsme my
☑️ Jak pracujeme s rentiérským plánem
☑️ Jak funguje naše odměňování

FOMO, z angl. Fear of missing out, česky strach ze zmeškání nebo strach, že o něco přijdeme, je druh úzkosti způsobený pocitem, že člověku utíká zajímavá příležitost, které ale využívají druzí. V dané chvíli vnímá, že jiní lidé si užívají exotickou dovolenou, jsou ve společnosti atraktivní osoby nebo bohatnou díky výhodné investici – on však ne.

V tomto dílu Vám ukáži, jaké tři základní typy FOMO efektů existují a jak se jim můžete úspěšně bránit a neničit tak svůj investiční plán.

Zvládání FOMO může usnadnit:

☑️ uvědomění vlastních životních priorit
☑️ práce na dosahování svých cílů
☑️ preference osobních setkání před virtuální realitou sítí
☑️ přihlašování na soc. sítě jen v určitý vymezený čas nebo vypnutí notifikací

Každá úspěšná investice začíná dobře připraveným investičním plánem. Překvapivě ale o tom jak si takový dobrý plán připravit se toho říká velmi málo. Proto jsem dnešní díl, zaměřil právě na téma jak si takový špičkový investiční plán připravit a jak podle něj sestavit dlouhodobě úspěšné investiční portfolio.

Je za námi další díl naší #moneytalskshow kde s Michalem každé první pondělí v měsíci s vámi probíráme vše co se světa investic aktuálně dotýká a diváky zajímá.

Tentokrát to bylo například:

✅ Dopady růstu cen energií na běžné občany

✅ České státní potiinflační dluhopisy

✅ Výchovu dětí k finanční gramotnosti

✅ Práci s dlouhodobým finančním plánem

a samozřejmě mnoho dalšího…