Podcast

Investice do dluhopisů je v čechách mezi investory velmi oblíbená. Skrývá ale mnoho zákoutí a rizik, které by investor neměl přehlížet. Proto jsem se právě dluhopisům podíval v tomto dílu více pod pokličku.

Témata:
☑️ Jak cenu dluhopisů ovlivňuje změna úrokových sazeb centrálních bank
☑️ Do jakých dluhopisů se dnes vyplatí investovat
☑️ Proč může být investice do korporátních dluhopisů složitá
☑️ Jak analyzovat dluhopis předtím než ho koupím

Patří a nebo nepatří zlato a stříbro do portfolia budoucího nebo současného rentiéra? Odpověď na tuto otázku jsem se pokusil najít v tomto díle našeho podcastu.

Rozebral jsem například:
☑️ Rozdíl mezi fyzickým vlastnictvím kovu a nákupem přes ETF
☑️Jak DPH ovlivňuje investice do stříbra
☑️ Proč má smysl investovat do zlata až pro investory 15mil+
☑️ V jakých případech může zlato sloužit jako dobrá pojistka

V dnešním dílu odpovídám na dotaz našeho posluchače na téma jak nejlépe z daňových a dalších hledisek investovat své peníze. Zamýšlím se nad variantou investice přes fyzickou osobu, právnickou osobu nebo svěřenský fond.

Dotaz:
Predpokladejme, ze clovek dosahne rentierske faze a porovnava moznosti vyberu te nejlepsi provozni formy spravy majetku z nekolika ruznych uhlu pohledu. Muze si klast otazku, zda je lepsi vse provadet na fyzickou osobu (pres danove priznani na konci roku) nebo zalozit s.r.o., popr. nejake zahranicni alternativy ci fondove obhospodarovani.

Vyse zmineny rentier cerpa cash flow z nasledujicich zdroju:

1) najmy z nemovitosti
2) dividendy z akcii
3) opcni obchodovani s cilem generovani prijmu
4) odprodejem ETF – metoda, kterou popisujete ve Vasich materialech.

Účastnil jsem se debaty, jejíž záznam vám dnes přináším, o tom, zda jsou lepší investoři muži, nebo ženy. Tady je pár věcí, na kterých jsme se v debatě shodli.

✔️ Mužů investorů je více než žen investorek.
✔️ Muži investují více za účelem zisku. Pro ženy jsou čísla méně důležitá.
✔️ Ženy častěji hledají u investic vyšší účel a nepotřebují zisk za každou cenu.
✔️ Ženy také snáze poznají, kdy mají dost a upřednostní spíše svůj čas a rodinu před potenciálním výnosem.
✔️ Ženy dokáží být více pasivními investorkami.
✔️ Muži mají tendenci častěji obchodovat a hledat zajímavé příležitosti k nákupu pro zvýšení výnosu.

Zajímavé bylo, když jsme zjistili, že nejenže máme mezi klienty více mužů investorů než žen investorek. Ale i mezi poradci je poměr nevyvážený. Žen investičních poradkyň je velmi málo.

Další díl našich investičních výhledů na následující týdny a měsíce.

V dnešním dílu jsme řešili například:
☑️ Kam až mohou ceny akcií růst
☑️ Proč se nevyplatí časovat trhy
☑️ Proč jsou akcie dobrou ochranou proti inflaci
☑️ Jak nás ovlivní prudký růst úrokových sazeb

Odkaz na videozáznam – https://youtu.be/gChAfXWl3nw

Je za námi další díl naší #moneytalskshow kde s Michalem každé první pondělí v měsíci s vámi probíráme vše co se světa investic aktuálně dotýká a diváky zajímá.

Tentokrát to bylo například:

✅ Růst inflace a pravděpodobnost stagflace

✅ Účet dlouhodobých investic a daňové zvýhodnění investic

✅ Jakou využívat platformu na obchodování

✅ Časování trhu

✅ Protiinflační dluhopisy

a samozřejmě mnoho dalšího…

Investoři často a rádi do svých portfolií zařazují různé alternativy. Hledají tak způsoby, jak vydělat rychleji a více. Ne vždy to ale končí dobře a právě na to, jaká rizika s podobnými investicemi souvisí, jsem se zaměřil v tomto díle. Ukáži vám, kolik byste měli do podobných aktiv investovat a popíšeme si, jak vlastně poznat alternativní investici od té klasické.

Minulý týden mi volal dvacetiletý mladík s tím, že mu dal kontakt můj známý z LinkedIn. Měl pro mě nabídku, která se prakticky nedala odmítnout :-)

Pár vět z telefonátu
❓Dělají ho prý na forexových robotech.
❓Jednají zrovna s jednou velkou zahraniční bankou.
❓Peníze vlastně ani nepotřebují, ale je jim líto nechávat si takovou bombu pro sebe.
❓On sám díky tomu mohl odejít z práce a má krásný příjem z jejich robota.
❓Samozřejmě lidé nemají investovat vše, jen 10-20 % majetku.

Tak to vypadá na dalšího “Kubíčka”! Prosím Vás, je to normální, že se lidé nepoučí a cpou peníze do podobných nesmyslů???

To už raději ty peníze roztočte v kasínu, kde si alespoň užijete chvíli zábavy!

Uzavřeli jsme to celkem jasně:
On: „Uložte si mé číslo, určitě si ještě zavoláme.“
Já: „Nezlobte se, ale to si určitě neuložím.“
On: „Tak to jste mě ranil.”
Já: „To mě mrzí, sbohem.”

Začátkem týdne jsem v malebném hotelu pod Pražským hradem diskutoval s naším novým klientem o tom, jaký je rozdíl mezi investicí s cílem zbohatnout a investicí, kde jde hlavně o to svůj majetek ochránit a nezchudnout.

Rozdíl mezi nimi je zcela zásadní v míře rizika, které musím podstoupit, aby byla investice úspěšná. A právě rizika jsou něčím, co mají budoucí i současní rentiéři rádi pod kontrolou.

Náš rozhovor mě inspiroval k natočení tohoto podcastu právě na téma Čeho se investoři nejvíce obávají a jak jim pomáháme tyto obavy úspěšně eliminovat. Věřím, že bude zajímavým zamyšlením a inspirací i pro Vás.

V rámci zářijových investičních výhledů jsme rozebrali:

– proč ČNB zvyšuje sazby o 0,75%
– jak se toto zvýšení promítne na finančních trzích a reálné ekonomice
– inflace překročila hranici 4% a její jízda zatím nekončí, co bude dál
– proč ceny nemovitostí tak rostou
– jaký vývoj na cenách nemovitostí můžeme očekávat v dalších letech