Podcast

Podle čeho vybrat správně investiční platformu které svěříte své investice. Faktorů které musíte zvážit před finální volbou je více a překvapivě nejde jen o to jaké poplatky si platforma vezme.

Spolu s velkým majetkem přichází i velká zodpovědnost. Vše může rychle zkomplikovat pokud se rodina nedokáže mezi sebou na budoucím směřování shodnout a začnou vznikat rozpory a hádky. Nástrojem pro prevenci takových situací může být rodinná ústava, ve které jsou předem definovaná pravidla a hodnoty na kterých rodina stojí.

✔️Proč mít rodinnou ústavu
Posílí rodinná pouta a celistvost rodiny
Rodina lépe nadefinuje a pochopí společný zájem
Naučí rodinu kultivovaně vzájemně komunikovat
Vtáhne do dění i pasivní členy rodiny
Diskuze zlepší vzájemnou komunikaci

✔️Body rodinné ústavy
Definice rodiny – kdo vše je součástí rodiny (děti, partneři, sestřenice, další příbuzné …)
Postavení nepřímých členů rodiny
Formulace hodnot a vize rodiny
Rodina nebo firma – co má přednost v jaké situaci
Způsob zapojení členů rodiny do podnikání
Způsob podpory členů rodiny v oblastech vzdělávání, nemoci, těžkých životních situací …
Odměňování rodinných členů
Podmínky získání podílu ve firmě
Vlastnická strategie
Nástupnická strategie
Filantropická strategie

Za roky práce s majetnými rodinami jsem si všiml jedné věci. Většina z nich vyrostla z běžných, většinou chudých poměrů. Na začátku jejich cesty neměli nic a proto aby mohli začít budovat své podnikání, se většinou museli zadlužit. Jejich situace se ale v průběhu let měnila a spolu s ní se měnil i jejich přístup k majetku a penězům. V prvních letech, jsem se na jejich pohled na peníze díval s překvapením a moc jsem mu nerozuměl, postupně jsem ale začal chápat jak k němu došli a proč se na majetek a peníze dívají právě tak. Jak se jejich pohled na peníze změnil jsem se pokusil rozebrat v dnešním Vánočním dílu.

V tomto dílu jsem se nechal inspirovat jedním námětem našeho nového klienta k tomu, říci více o tom kdo jsme a jak pracujeme a proč svěřit své investice právě nám.

Rozebral jsem například:
☑️ Proč pracujeme jako rodinná firma a jaké to má výhody
☑️ Jaký je rozdíl mezi firmou našeho typu a MLM poradenskými firmami
☑️ Honorovaný vs. provizní poradce – kdy se hodí jaký přístup
☑️ Kdy se hodí procesně orientovaný poradce jako jsme my
☑️ Jak pracujeme s rentiérským plánem
☑️ Jak funguje naše odměňování

FOMO, z angl. Fear of missing out, česky strach ze zmeškání nebo strach, že o něco přijdeme, je druh úzkosti způsobený pocitem, že člověku utíká zajímavá příležitost, které ale využívají druzí. V dané chvíli vnímá, že jiní lidé si užívají exotickou dovolenou, jsou ve společnosti atraktivní osoby nebo bohatnou díky výhodné investici – on však ne.

V tomto dílu Vám ukáži, jaké tři základní typy FOMO efektů existují a jak se jim můžete úspěšně bránit a neničit tak svůj investiční plán.

Zvládání FOMO může usnadnit:

☑️ uvědomění vlastních životních priorit
☑️ práce na dosahování svých cílů
☑️ preference osobních setkání před virtuální realitou sítí
☑️ přihlašování na soc. sítě jen v určitý vymezený čas nebo vypnutí notifikací

Každá úspěšná investice začíná dobře připraveným investičním plánem. Překvapivě ale o tom jak si takový dobrý plán připravit se toho říká velmi málo. Proto jsem dnešní díl, zaměřil právě na téma jak si takový špičkový investiční plán připravit a jak podle něj sestavit dlouhodobě úspěšné investiční portfolio.

Je za námi další díl naší #moneytalskshow kde s Michalem každé první pondělí v měsíci s vámi probíráme vše co se světa investic aktuálně dotýká a diváky zajímá.

Tentokrát to bylo například:

✅ Dopady růstu cen energií na běžné občany

✅ České státní potiinflační dluhopisy

✅ Výchovu dětí k finanční gramotnosti

✅ Práci s dlouhodobým finančním plánem

a samozřejmě mnoho dalšího…

Další díl našich investičních výhledů na následující týdny a měsíce.

V dnešním dílu jsme řešili například:
☑️ Kam až mohou ceny akcií růst
☑️ Proč musíme zvažovat v investičním plánu všechny scénáře
☑️ Jak investuje a chrání bohatství Norský ropný fond
☑️ Jak se dívat na majetkový plán s horizontem 100 let a více

Odkaz na videozáznam – https://youtu.be/H07Y3E4EU7M

FKI rostou v ČR v posledních letech jako houby po dešti. Investice do nich má ale svá specifika a není vhodná pro každého investora. My jsme po mnoha pokusech najít si k FKI cestu došli k závěru, že je v portfoliích našich klientů nechceme a dnes Vám chci ukázat proč jsme se tak rozhodli a proč nemáme FKI rádi.

Mluvím například o:
☑️ Nerozumných poplatcích
☑️ Netransparentnosti a neprůhlednosti investiční strategie
☑️ O často bizardních investičních strategiích
☑️ O neobjektivním výnosu, který FKI investorům připisují

Na Českém trhu je velké množství produktů a investičních nástrojů, které mají snahu tvářit se jako investice, ale bohužel u řady z nich je to pouze tvrzení, které má daleko od pravdy. Jedním z takových produktů je i životní pojištění, které ve většině případů není vhodným nástrojem pro ukládání peněz. V dnešním dílu bych se chtěl proto podívat na to proč tomu tak je.

Spolu s životním pojištěním jsem otevřel i nešvar na něj navazující a tím jsou na mnoho a mnoho let předplácené vstupní poplatky u investičních fondů, která také z mnoha důvodů nejsou správnou volbou.

Ukáži Vám jak podle mě je rozumné s pojištěním i předplácenými vstupními poplatky ve vašem portfoliu pracovat, tak aby pro vás byli přínosem a ne jen černou dírou na peníze.